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基金排排网(卖基金不是好生意?多家机构暂停基金代销业务,排排网10万基金申购费仅01元)

2024年03月25日 03:03 来源于:烟月稀财经笔记 浏览量:

本文来源:时代周报 作者:金子莘

基金代销市场竞争正走向白热化,又有2家机构宣布暂停公募基金代销业务,但也有机构正加大步伐抢占市场份额,三方代销业务“卷”出新局势。

近日,南京途牛基金销售有限公司(以下简称“途牛基金”)在公众号平台“途牛小喇叭”宣布,因公司业务发展和调整,将于2023年9月初停止基金产品的销售业务。同一天,另一家基金代销机构凤凰金信(海口)基金销售有限公司(以下简称“凤凰金信”)也同步暂停了该业务。广发基金、招商基金等头部公募基金也随即发布公告,将终止凤凰金信办理旗下基金相关销售业务。

事实上,今年多家基金公司停止合作的三方代销机构均为中小机构,部分是由于其业务违规,被监管处罚,但也有不少机构是主动暂停代销业务。据时代周报记者不完全统计,今年来已有约40家三方代销机构与公募基金“散伙”。

但也有机构逆势布局,私募排排网成员深圳市前海排排网基金销售有限责任公司(以下简称“排排网基金”)今年8月已推出0.001折申购费买基金的活动。排排网基金工作人员告诉时代周报记者,“我们现在已经在加大公募基金代销业务推进力度。”

“退”与“进 ”

三方代销市场尾部机构正加速“出清”,排排网基金抢滩布局公募代销市场。

回归主业或成为不少复合型平台暂停基金代销业务的重要原因。途牛基金在停止基金产品销售业务说明中提到,今年以来,旅游行业迎来全面复苏的发展机遇。经内部充分调研和讨论,途牛当前最核心的工作是紧跟行业复苏的步伐,抓住行业发展窗口期,服务更多出游用户。

途牛基金成立于2014年12月10日,经营范围为公募基金及其他金融理财产品销售,主要依托母公司途牛的在线旅游平台和会员客户资源,通过数字互联网技术,为客户提供专业、便捷、安全的场景化理财服务方案。

该份说明还对当前存量基金的调整方案进行说明。如客户希望继续持有基金产品,可由基金公司继续为客户提供专业服务。基金公司会与客户联系,协助办理基金份额转托管业务。如客户不计划保留持有基金产品,可通过途牛旅游APP或“途牛金服”微信公众号上的相应功能,赎回所持基金份额。

目前,途牛基金与景顺长城基金、华安基金、金鹰基金等12家基金公司仍有存量基金份额需转托管,与汇添富基金仍有直销产品“途牛宝”(货币基金全额宝)正持续进行客户迁移。

基金公司端也纷纷公告与以上两家基金代销机构终止合作。招商基金9月5日公告,自当日起终止与途牛基金在基金销售业务上的合作,包括基金认购、申购、定期定额投资及转换等业务。大成基金9月6日公告,为维护投资者利益,与凤凰金信协商一致,终止与其在基金销售业务上的合作。

一位公募渠道人士向时代周报记者表示,“中小代销机构的新增份额并不多,停止和部分机构合作也是考虑到提升业务运作效率,但目前也有部分机构主动停止代销,这个行业竞争也很大,小机构生存能力有限。”他还表示,之前一些代销机构出现违规行为,对客户体验也有影响,现在选择代销机构会更谨慎。

事实上,基金代销机构间的竞争一直未停止。8月开始,私募投资头部平台私募排排网旗下排排网基金加速布局公募基金代销业务,更是推出了极低购买费率为扩大市场占有率。

记者在私募排排网APP“热销公募”菜单下发现,推荐首页的金元顺安优质精选灵活配置混合的购买费率为0.00015%,截至9月8日收盘,该基金今年来回报为23.00%,日累计购买限额为100万元,对于一只平衡混合型基金来说,该购买费率可以说是相当优惠。

排排网基金向时代周报记者表示,此次的让利优惠,是公募排排网在响应证监会7月8日发布的公募基金行业费率改革工作方案。将监管引导推动与行业主动相结合,逐步建立健全适合我国国情市情、与我国公募基金行业发展阶段相适应的费率制度,有助于促进行业健康发展与投资者利益更加协调一致。

排排网基金在8月4日的公众号文章中表示,此次优惠活动申购费降至0.001折(部分基金除外),10万以内,只需0.1元申购费;100万以内,只需1元申购费(以基金原始费率1%为例),降低申购费有助于提高投资者的投资回报。公募排排网当前通过降低申购费,使得投资者可以将更多的资金投入到实际的投资中,有助于提高其投资回报。

头部业绩分化,蚂蚁基金称霸

三方代销业务与公募基金业务类似,头部效应非常明显,但从今年上半年的数据来看,头部机构业绩也有分化。随着互联网金融的逐步发展壮大,独立基金销售机构在公募基金保有中的角色越来越重要,份额占比也逐步提升。

中基协公布的自2015年-2019年各渠道公募基金销售保有规模占比显示,商业银行、证券公司、基金公司直销占比整体趋势均下滑,但独立基金销售机构占比则逐年上升,2019年,独立基金销售机构的基金销售保有规模占比已经高达11.03%,超过券商销售保有的占比。

卖基金不是好生意?多家机构暂停基金代销业务,排排网10万基金申购费仅0.1元

图片来源:中国证券投资基金业协会

但从比例来看,基金公司直销与商业银行仍然是占比最高的渠道。截至2023年二季度,基金销售机构公募基金销售保有规模前十有两家独立基金销售机构(以股票+混合公募基金保有规模排名),分别是:蚂蚁基金和天天基金。

蚂蚁基金非货币市场公募基金保有规模全市场最高,达12667亿元,主要由其明星产品“余额宝”贡献。值得注意的是,蚂蚁基金的非货保有超过了保有规模第一名招商银行(600036.SH)。从独立基金销售机构的保有数据来看,头部依旧稳固。据中基协数据,截至今年二季度末,22家独立基金销售机构保有2.96万亿元非货币市场公募基金,前三名蚂蚁基金、天天基金和腾安基金合计保有约2.09万亿,占比超过七成,头部优势明显。

但作为上榜前十的两家独立基金销售机构,蚂蚁基金和天天基金业绩分化明显,蚂蚁基金营收利润双升,天天基金则双降。

2023年上半年,蚂蚁基金营收63亿元,同比增长18%,净利润为2.97亿元,同比增长高达258.28%;在震荡环境下业绩表现十分亮眼。但作为互联网券商龙头东方财富网的旗下基金平台天天基金,业绩则略显疲弱。天天基金今年上半年实现营收20.14亿元,净利润0.52亿元,同比下滑8.74%、49.02%,净利润近腰斩。

从公募基金公司的人员分配上来看,也体现出三方代销机构的话语权逐步提升。某公募基金电商人士告诉时代周报记者,“现在基金公司电商部门扩员明显,电商人员增加比例超过传统渠道部门,现在蚂蚁基金、天天基金等平台都是重点平台,未来随着互联网逐步深入,电商的重要性仍有可能持续走高。”

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