大智慧365(上海大智慧股份有限公司2019年年度报告摘要)

公司代码：601519 公司简称：大智慧

一重要提示

1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3公司全体董事出席董事会会议。

4立信会计师事务（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

5经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

2020年4月22日，公司第四届董事会2020年第二次会议审议通过《2019年度利润分配预案》，2019年度利润分配方案如下：经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2019年度归属于上市公司股东的净利润为5,964,208.48元；2019年末母公司可供股东分配的利润为人民币-2,230,745,684.60元。根据《公司法》和《公司章程》的规定，不提取法定盈余公积金，公司拟定2019年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。

二公司基本情况

1公司简介

2报告期公司主要业务简介

（一）公司所从事的主要业务概述

公司是国内领先的互联网金融信息服务提供商，基于多年在证券和互联网领域取得的资源和技术积累，充分发挥大平台和大数据优势，打造了集资讯、服务、交易为一体的一站式、智能化互联网金融信息服务平台，向广大投资者提供各类基于互联网平台应用的金融信息产品和服务。

公司的主要业务聚焦在证券信息服务平台、大数据及数据工程服务和境外业务三大板块。证券信息服务平台是以软件终端为载体，以移动APP、PC版软件、云服务、互动直播以及TV终端等方式向广大投资者提供及时、专业的证券信息和数据服务的综合性互联网平台。全资子公司财汇科技致力于建立中国及海内外最专业、最精准、最全面的金融数据中心，向银行、保险公司、基金公司、证券公司、信托公司等金融机构及高等院校提供金融数据以及数据管理、数据监控、数据挖掘等服务。公司在中国香港、新加坡和日本东京收购了当地的金融信息服务商，通过本土化的团队运作和集团化的规范管理，有效打通了国际国内通道，进行了前瞻性的国际板块布局。

（二）公司经营模式

1、证券信息服务平台

证券信息服务平台的产品形态包括金融资讯及数据PC终端服务系统、金融资讯及数据移动终端服务系统、证券公司综合服务系统和直播平台等。

（1）金融资讯及数据PC终端服务系统的2C产品包括：“大智慧365”、“大智慧专业版”、“大智慧财富版”、“大智慧策略投资终端”以及“大智慧港股通专业版”。公司以软件终端为载体，以互联网为平台，向投资者提供及时、专业的金融数据、金融资讯以及分析工具。公司在采集各大交易所的行情数据和金融资讯的基础上，对数据和资讯进行分类整理和深入挖掘，根据投资者的实际需要开发出数据分析和函数运算等衍生功能，设计出直观、实用而又符合投资者使用习惯的软件界面和信息工具，并最终将上述内容整合到相应的PC终端软件中，提供给用户使用。

（2）金融资讯及数据移动终端服务系统的2C产品为大智慧APP，该APP是业内领先的一站式证券信息服务平台，全方位覆盖全球金融市场信息，包括A股、港股、美股、基金、期货、外汇、债券等行情和数据，平台月活跃用户近千万。大智慧APP的业务模式与2C的PC软件的业务模式基本相同，只是终端不同。

（3）证券公司综合服务系统主要是向境内证券公司提供标准化和定制化的集行情、资讯和前端委托交易为一体的证券信息服务系统，其最终用户是证券公司的C端客户。

（4）直播平台是公司于2016年搭建，初期为2C直播平台。自2018年起，公司将直播平台的技术和服务输出，用云服务方式帮助银行、券商和基金等金融机构以最低成本搭建自己的直播平台，建立了2B直播服务体系。

2、大数据及数据工程服务

大数据及数据工程服务是在采集各大交易所和其他数据源的行情数据、金融资讯和企业数据的基础上，对数据和资讯进行分类整理和深入挖掘，向金融机构提供标准化大数据产品或定制化数据服务。除免费的APP外，主要产品形态为2B的金融资讯及数据PC终端服务系统。

（1）数据库产品

公司拥有海量金融数据及企业数据资源，并在此基础上开发了特色风险数据库产品。全部数据库采用先进的数据库设计技术，其内容准确、全面、及时，库结构标准、易扩展，支持数据接口、落地数据库等多种业务系统对接模式，在投资决策、市场研究、风险控制、证券估值和金融工程等各项业务领域提供全面优质的数据支持。

（2）数据应用产品

公司针对机构客户的实际业务需求，开发了多款数据应用系统产品。金融大数据终端为客户提供全球主要交易所的证券与指数行情、各金融品种及企业数据；证券风险预警系统集信息预警、数据管理于一身，为客户实时监控上市公司、基金公司、发债主体的舆情信息、财务信息、评级信息、重大事件等信息；慧眼大数据风险监测系统，以企业为核心进行全景风控和精准风险预警，是公司风险监控的核心产品；企业预警通APP是一款专业化、智能化、高效率的移动端查询工具，可穿透识别企业间的关联与风险，进行企业风险监控和证券深度资料查询。

（3）数据解决方案

公司以多年金融数据资源和技术积累为基础，通过深入了解客户的实际业务流程目标，运用自身完善的数据处理技术和丰富的应用开发经验，为机构客户提供个性化的产品及项目解决方案，包括数据中心建设项目、互联网产品方案及金融数据网站开发等。

3、境外业务

公司境外金融信息服务已辐射至东亚及东南亚多个国家。境外业务涵盖金融终端与数据、交易及结算系统、广告投放及市场活动推广等领域，主要产品形态为港股服务系统和证券公司综合服务系统。

香港阿斯达克网络是当地最大财经资讯服务商，市场占有率近70%。阿斯达克网络通过网站及移动APP为投资者提供即时及全面可靠的财经资讯及分析工具，内容涵盖港股、A股、美股、外汇及基金等。

大智慧国际是新加坡本土最大的柜台交易服务商和财经资讯提供商，为银行和证券公司提供定制化交易系统（包括前端委托交易系统和后台撮合处理系统），以及定制化金融信息终端。

DZH Financial Research是日本重要的财经资讯服务商,通过专用终端和报告书的形式为日本证券公司及其客户提供高质量的投资信息。

（三）行业情况说明

1、在党和国家的大力关怀下，资本市场进入快速发展的时期，金融信息服务行业迎来高速发展的机遇。

2019年2月22日，习近平总书记在中共中央政治局就完善金融服务、防范金融风险举行的第十三次集体学习时对资本市场提出了“要建设一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场”、要“走出中国特色金融发展之路”，表达了党和国家对资本市场前所未有的重视。

2019年7月22日，科创板首批25家公司挂牌上市交易，标志着设立科创板并试点注册制这一重大改革任务正式落地；10月25日，证监会启动全面深化新三板改革，12月27日首批具体政策出台，标志着新三板全面深化改革正式落地实施；11月8日，证监会正式启动扩大股票股指期权试点工作。上述举措持续为证券市场注入新活力。

2020年3月1日，新证券法正式实施，对证券市场的发行、交易、监管、信息披露、投资者保护和行政执法等基础性制度作出了系统性完善，将促进整个证券市场走在良性发展的运行轨道上。资本市场进入快速发展的时期，金融信息服务行业迎来高速发展的机遇。

2、移动互联网普及率不断提升，投资者数量稳定增长，为金融信息服务行业发展奠定坚实的用户基础。

移动互联网用户规模持续扩大。根据中国互联网络信息中心（CNNIC）发布的《第44次中国互联网络发展状况统计报告》显示，截至2019年6月，我国网民规模为8.54亿，较2018年年末新增网民2,598万人，互联网普及率达61.2%；我国手机网民规模为8.47亿，较2018年年末增加2,984万人，使用过手机上网的网民占比由2018年的98.6%提升至99.1%。

我国证券市场投资者数量稳定增长。根据中国证券登记结算有限责任公司统计月报，截至2020年3月底，投资者总数已达1.63亿，同比增长8.5%，其中3月新增投资者189.12万，新增数创出2019年4月以来新高。与此同时，2019年上半年，我国互联网理财产品用户规模达1.70亿，较2018年底增加1,835万。

移动互联网用户和投资者的稳定增长，有利于金融信息服务行业的持续发展。

3、5G、大数据、云计算、人工智能等新技术不断发展，为打造全方位金融信息服务生态系统提供了有利的技术支持。

党中央多次提出要进一步深化5G、大数据、云计算、人工智能等技术的应用，相关部委陆续出台相应的制度办法和配套政策，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》指出，金融科技是技术驱动的金融创新。

5G的应用大大提升了移动网络速度和数据处理效率，机器人、语言识别、自然语言处理和专家系统的应用拓宽了服务的深度和广度，可以做到“随人”（“千人千面”，服务智能匹配）、“随时”（服务即时自动化响应）、“随地”（空间阻碍消除，服务无边界）、“随需”（建立全面精准的用户画像，为用户提供个性化服务）。新技术不断的发展和应用，可以满足投资者对金融信息服务的全面性、个性化、专业化的需求，可以实现以客户为中心，打造全方位金融信息服务生态系统。

4、机遇与挑战共存，信心与希望同在。

近年来，国家出台了一系列文件，完善市场准入制度，加强法律法规建设，引导金融信息服务行业健康、稳定发展。业内企业须加强对业务监管规则的学习、理解和执行，提升企业综合竞争实力，以便更好地为金融机构和广大个人投资者提供更好的服务。

金融信息服务行业的竞争趋于白热化，原有的几家头部代表性企业规模较大、优势突出，创业公司层出不穷、各有特点，金融机构自有的信息技术队伍不断壮大，互联网巨头也纷纷加入了竞争之列。业内企业须发挥已有优势，不断创新，建立宽阔的护城河，引领行业不断向前。

3公司主要会计数据和财务指标

3.1近3年的主要会计数据和财务指标

单位：元 币种：人民币

3.2报告期分季度的主要会计数据

单位：元 币种：人民币

季度数据与已披露定期报告数据差异说明

√适用 □不适用

1、2019年公司执行新金融工具准则，根据会计师事务所的标准，对大额存单和定期存款重新处理，按照是否可提前支取、是否有明确的持有至到期意图、能否转让等多维度进行分类。对于可提前支取、无明确持有至到期意图的大额存单及定期存款，分类为“以摊余成本计量的金融资产”，在资产负债表中列“货币资金”，在现金流量表中存款余额确认为“现金及现金等价物”，从而影响经营活动产生的现金流量净额；对于不可提前支取、有明确持有至到期意图、且取得至票面到期日一年以上的大额存单及定期存款，分类为“以摊余成本计量的金融资产”，在资产负债表中列“债权投资”，在现金流量表中本金及利息收入归为投资活动，在利润表中利息收入按合同利率计提、列“投资收益”，从而影响归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润。

2、2019年第四季度公司营业收入和归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润增幅较大，主要原因是：第四季度与机构客户签署的合同确认收入较多，净利润集中体现；第四季度公司归属于上市公司股东的净利润增幅较大，除经营性利润增长外，因转让中证机构间报价系统股份有限公司的股权获得收益1,749.10万元，因预计负债金额调整支出减少2,822.02万元。

4股本及股东情况

4.1普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

单位: 股

4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

√适用 □不适用

4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

√适用 □不适用

4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

□适用 √不适用

5公司债券情况

□适用 √不适用

三经营情况讨论与分析

1报告期内主要经营情况

报告期内，公司实现营业收入68,333.92万元，同比增长15.11%；归属于上市公司股东的净利润为596.42万元，扣除非经常性损益后的净利润为5,279.22万元，公司整体经营情况稳步向好。

2导致暂停上市的原因

□适用 √不适用

3面临终止上市的情况和原因

□适用 √不适用

4公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

√适用 □不适用

会计政策的变更概述及对公司的影响

1、公司第四届董事会2019年第三次会议审议通过《关于会计政策变更的议案》。公司自2019年01月01日起执行财政部2017年修订的《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号-金融资产转移》《企业会计准则第24号-套期会计》及《企业会计准则第37号-金融工具列报》，根据实际情况将“其他流动资产”数据调整至“交易性金融资产”报表项目列报；将“可供出售金融资产”数据调整至“其他非流动金融资产”报表项目列报；对年初其他综合收益和未分配利润进行调整。

2、公司第四届董事会2019年第四次会议审议通过《关于会计政策变更的议案》。公司根据财政部2019年印发的《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》（财会[2019]6号），对一般企业财务报表格式进行了修订。根据通知规定：在资产负债表中“应收票据及应收账款”分别计入“应收票据”和“应收账款”项目；“应付票据及应付账款”分别计入“应付票据”和“应付账款”项目；新增“信用减值损失”项目，反映企业按照《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》（财会〔2017〕7号）的要求计提的各项金融工具信用减值准备所确认的信用损失；将“信用减值损失”、“资产减值损失”项目位置移至“公允价值变动损益”之后；将“减：资产减值损失”调整为“加：资产减值损失（损失以“-”列示）”。

本次调整是对资产负债表及利润表列报项目及其内容作出的合并、分拆、增补调整，仅对财务报表列示产生影响，对公司财务状况、经营成果和现金流量不产生影响。

3、公司第四届董事会2019年第八次会议审议通过《关于会计政策变更的议案》。根据财政部于2019年9月19日发布的《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会[2019]16号）要求，公司对合并财务报表格式进行了修订，同时公司对原会计政策进行相应变更。本次执行会计政策变更，仅对财务报表项目列示产生影响，对公司的财务状况、经营成果和现金流量无影响。

详见本报告“第十一节财务报告”中“三、（四十二）重要会计政策和会计估计的变更”。

5公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

6与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

√适用□不适用

截至2019年12月31日止，本公司合并财务报表范围内子公司如下：

注：原上海申久信息技术有限公司2019年更名为上海大智慧申久信息技术有限公司。

本期合并财务报表范围及其变化情况详见本附注“六、合并范围的变更”和“七、在其他主体中的权益”。